Speculation vs investment

It is very important that the individual wanting to trade foreign exchange

be aware of the very marked difference between speculation and

investment. Forex trading is by nature a speculative occupation. Foreign

exchange markets are amongst the most volatile markets in the world.

When traded on a margined basis they effectively become the most

volatile in the world. Day trading in foreign exchange can be extremely

profitable and high-risk profile traders can generate huge percentage

returns even overnight. Day trading is however a mentally and

psychologically challenging activity and is by no means meant for

everyone. Day trading is essentially speculation and day traders

essentially only do that: day trading. Most people who trade foreign

.

Often the contractors of foreign exchange brokerage services are

professionals in some capacity or other. These people do not day trade

but take the occasional position from time to time. This is also

speculation and should not be confused with making an investment.

The conclusion here is that the nature of foreign exchange trading not

lend itself as much to investment as it does to speculation and hedging

 (hedging may be performed in forward instruments). It is possible in a

sense to make an investment in foreign exchange over a long-term

period but this necessitates a large account value and low leveraging

Read full story

لعملة الرئيسية والعملة المتغيرة

ا

عندما تقوم بالاتجار ستحتاج لنوعين من العملات- على سبيل المثال من الممكن ان تشتري دولار امريكي وتبيع يورو او ان تشتري يورو وتبيع الين الياباني او اية مجموعة اخرى من العملات التي يتم التعامل فيها بشكل واسع لكن هناك دائما جانبان من التداول يسمى الجانب الطويل الذى تقوم بشرائه والجانب القصير وهو الذى تقوم ببيعه وهذا يعني انك تفترض ان هناك عملة منهما لها قوة اكبر بالمقارنة بالاخرى.

وفي العادة ما تكون عملة الاتجار اوالتداول هي الاعلى قيمة. عند الاتجار في الدولار الامريكي مقابل المارك الالماني تكون الطريقة المتعارف عليها في التداول هي شراء اوبيع مبلغ محدد من الدولار الامريكي مثلا مليون دولار امريكي. والموقف عند الاغلاق يكون ان الاتجار المقابل له قد تم اي بمقدار مليون دولار امريكي. ويكون المكسب او الخسارة واضحا في تغير المبلغ باليورو الدائن المدين بالنسبة للعمليتين. وبمعنى اخر يكون حجم مكسبك اوخسارتك مذكورا باليورو وهو ما يعرف لدي العاملين في المجال باسم عملة السعر. وكجزء من خدماتنا يقوم بنك سودكسو اوتوماتيكا بتغيير ارباحك وخسائرك بالعملة الرئيسية اذا اردت ذلك.

وهذا الاسلوب من التداول مختلف عن الاسواق المستقبلية على سبيل المثال عندما يكون المارك الالماني او الفرانك او الين هم عملة التداول الثابتة مما ينتج عنه ان تذكر كل الارباح او الخسائر بالدولار. ومن الممكن طبعا ان تختار الاتجار بهذا الاسلوب في اسواق العملات ا

Read full story

اساس الاتجار فى سوق العملات الاجنبية

تعتبر بورصة العملات الاجنبية العالمية من اكبر الاسواق في العالم حيث يبلغ حجم مدخولاتها اليومية حولي 1.2 تريليون مليون دولا مما يجعلها صرحا شامخا يقلل من حجم جميع التعاملات مجتمعة بين اسواق العملات واسواق الاوراق المالية في العالم كله مجتمعة.

وهناك الكثير من الاسباب وراء شعبية الاتجار في العملات الاجنبية واهمها هو مقدار القوة والنفوذ الذي يجلبه ذلك للفرد و ارتفاع نسبة السيولة على مدى اليوم في نفس الوقت الذي يكون فيه تكاليف التداول المرتبطة بالاتجار منخفضة.

وبالطبع هناك العديد من المنظمات التجارية التي تساهم بشكل رئيسي في طرح العملات التي خلقتها انشطتها التجارية من الاستيراد والتصدير فقط لكن الشطر الاعظم من المدخولات هو ما تقوم به الشركات والمؤسسات المالية. وتبقى عمليات الاستثمار في العملات الاجنبية هي المجال الذي يفضله اللاعب المحترف الدولي في البورصة وهؤلاء هم الصناديق المالية والبنوك والسماسرة وعلى الرغم من ذلك اي مستثمر يمتلك معرفة كافية بعمليات ووظائف السوق بامكانه الانتفاع التام من جميع المميزات التي ذكرناها اعلاه.

وفي الصفحات التالية سوف نقوم بتقديم بعص المفاهيم الاساسية الخاصة بالاتجار فى العملات واذا كنت ترغب في المزيد من المعلومات تطرحها.

تعامل الهامش 

من الطبيعي ان يكون الاتجار في العملات الاجنبية في الهامش ومن الممكن لمبلغ مودع صغير ان يتحكم في مواقف اكبر في السوق وبالنسبة للاتجار في العملات الرئيسية يتطلب بنك ساكسو ان يكون هناك ايداع هامش 

قدره 1%. ويعني هذا انه حتى يتم التعامل في مليون دولار امريكي فانت تحتاج لايداع 10000 دولار امريكي فقط على سبيل التأمين.

وبمعنى اخر ستكون قد حصلت على القدرة على التعامل في 100 ضعف لذلك وهذا يعني انك من الممكن مثلا ان تغير 2% من القيمة المنطوي عليها اتجارك مما ينتج عنها 200% ربح او خسارة على مبلغك المودع. انظر اسفله لامثلة محددة. وكما ترى هذا يتطلب اسلوب منظم للاتجار حيث ان فرص الربح والمخاطرة لا يستهان بها.

Read full story

Advantages of forex

Although the forex market is by far the largest and most liquid in the 

world, day traders have up to now focused on seeking profits in mainly 

stock and futures markets. This is mainly due to the restrictive nature of 

bank-offered forex trading services.

Advanced Currency Markets (ACM) offers both online and traditional 

phone forex trading services to the small investor with minimum 

account opening values starting at 5000 USD.

There are many advantages to trading spot foreign exchange as 

opposed to trading stocks and futures. Below are listed those main 

advantages.

1. Bid/Ask Spread rates

Spread rates have tightened dramatically in the last years. Most online 

forex brokers offer a spread of 5 pips on EURUSD which is the most 

widely traded and liquid currency pair. ACM offers a 3 pip spread on 

EURUSD. In stock trading, only liquid stocks offer tight spreads. Those 

spreads often represent on average between 0.04% and 0.06% of the 

value of the stock. In comparison ACM offers a 3 pip spread on all major 

currencies, this equates to approximately between 0.02% and 0.03% on 

the underlying dollar value.

Exact percentages at current rates 

EURUSD 3 pips 0.03%

GBPUSD 3 pips 0.03%

USDJPY 3 pips 0.023%

USDCHF 3 pips 0.018%

In the futures market spreads can vary anywhere between 5 and 9 pips 

and can become even larger under illiquid market conditions (which 

tends to happen substantially more often in futures currencies).

2. Commissions

ACM offers foreign exchange trading commission free. This is in sharp 

contrast to (once again) what stock and futures brokers offer. A stock 

trade can cost anywhere between USD 5 and 30 per trade with online 

brokers and typically up to USD 150 with full service brokers. Futures 

brokers can charge commissions anywhere between USD 10 and 30 on 

a round turn basis.

3. Margins requirements

ACM offers a foreign exchange trading with a 1% margin. In layman's 

terms that means a trader can control a position of a value of USD 

1'000'000 with a mere USD 10'000 in his account. By comparison, futures 

margins are not only constantly changing but are also often quite 

sizeable. Stocks are generally traded on a non-margined basis and when

 they are, it can be as restrictive as 50% or so.

4. 24 hour market

Foreign exchange market trading occurs over a 24 hour period picking

 up in Asia around 24:00 CET Sunday evening and coming to an end in 

the United States on Friday around 23:00 CET. Although ECNs 

(electronic communications networks) exist for stock markets and 

futures markets (like Globex) that supply after hours trading, liquidity is

 often low and prices offered can often be uncompetitive.

5. No Limit up / limit down

Futures markets contain certain constraints that limit the number and

 type of transactions a trader can make under certain price conditions.

 When the price of a certain currency rises or falls beyond a certain pre-

determined daily level traders are restricted from initiating new 

positions and are limited only to liquidating existing positions if they so 

desire. This mechanism is meant to control daily price volatility but in

 effect since the futures currency market follows the spot market 

anyway, the following day the futures market may undergo what is 

called a 'gap' or in other words the futures price will re-adjust to the spot

 price the next day. In the OTC market no such trading constraints exist

 permitting the trader to truly implement his trading strategy to the

 fullest extent. Since a trader can protect his position from large

 unexpected price movements with stop-loss orders the high volatility in

 the spot market can be fully controlled.

6. Sell before you buy

Equity brokers offer very restrictive short-selling margin requirements

 to customers. This means that a customer does not possess the

 liquidity to be able to sell stock before he buys it. Margin wise, a trader

 has exactly the same capacity when initiating a selling or buying

 position in the spot market. In spot trading when you're selling one

 currency, you're necessarily buying another.

Read full story

تاريخ الفوركس

يقول بعض الباحثين أن سوق تداول العملات يعود إلى فترة البابليين من ناحية أسسه ومبادئه. وفي تلك الأوقات كانوا يتبادلون التجار بضائعهم عن طريق مبادلتها بسلع ومواد اخرى.

 وعندما دخل العالم إلىعصر المعادن، أصبح الذهب والفضة من أكثر السلع تداولاً. ومع دخول الأنظمة والحكومات التي صنعت وقتها العملات المعدنية، أصبحت التجارة بالمعادن من أهم الوسائل الإقتصادية التي تقوم الدول بها. وبسبب ضخامة سوق المعادن واشتراك الحكومات فيه تم اصدارتشريعات و قوانين قيّضت المتداولين في هذا السوق الأمر الذي كان أحدد المسببات الرئيسية للأزمة الإقتصادية الأمريكية في سنوات فى العشرينات والثلاثينيات من القرن الماضى .

وفي هذه السنوات (عام 1931 بالتحديد) ولد سوق تداول العملات الأجنبية أو ما يعرف اليوم بالفوركس. ورغم مرور هذه السنين الطويلة إلا أن كلمة فوركس ما زالت لا تعني الكثير للأفراد في العالم وبالأخص للتجار ورجال الاعمال  كونها تندرج تحت فرع تجارة البورصات في الإقتصاد العالمي. فالبورصات موجودة في كل دول العالم، ولكل بورصة تخصصها ومجالها. فبالإضافة إلي سوق العملات يوجد أنواعا أخرى من البورصات مثل: بورصات الذهب والفضة، بورصة البترول،بورصات السهم ، الحاصلات الزراعية والطاقة.

وهناك نوعان من البورصات: بورصات التبادل المباشر وبورصات التبادل عبر شبكات الاتصال : بورصات التبادل المباشر- فهي أسواق يتم فيها بيع وشراء السلع دون أن يكون لها مكان

بورصات التبادل عبر شبكات الاتصال: تتم عمليات البيع والشراء بين الشركات والبنوك والأفراد عن طريق شبكات الاتصال (عن طريق الاتصال التلفوني و الإنترنت) بالحاسوب في وقت واحد بين مئات البنوك حول العالم لضخامة سوق العملات، فهنالك مئات الملايين من الدولارات تباع و تشتري كل بضع ثوان. وبورصات العملات تتميز أيضاً بالمؤشرات المختلفة والتحليل الفني والتحليل الإخباري و سرعة الحصول علي الأرباح. وبالرغم من أن بعض المحللين منقسمين فالبعض ينظر فقط إلى مخاطرها والبعض الآخر ينظر إلى فوائدها، لكن سرعان ما وجد سوق تداول العملات طريقه إلى جانب القنوات الاستثمارية الأخرى من أسواق مال ومعادن وعقارات وسلع 

Read full story

المتاجرة فى سوق العملات

يتم شراء وبيع العملات المختلفة بالدولار الأمريكي أو العملات الأخرى فيما بينها مما يعرف بأزواج العملات و ذلك في مقابل الدولار الأمريكي أو أي عملة مقابل عملة أخرى في القيمة. ويعتبر التداول في العملات أكثر ربحا من التجارة في البورصات.

يجمع سوق الفوركس أربع أسواق إقليمية: ألاسترالية و ألآسيوية و ألأوربية و ألأمريكية. و تستمر عمليات المتاجرة فيه كل أيام العمل ويغلق السوق فى يومين السبت والأحد، و يعمل السوق علي مدار 24 ساعة في اليوم. و يلاحظ هدوء نسبي من الساعة 20:00 و حتى 01:00 بتوقيت غرينتش، و يعزي ذلك لإغلاق بورصة نيويورك في الثامنة مساءاُ و بدء بورصة طوكيو العمل في الواحدة صباحاُ. ومع دخول التكنولوجياوشبكة الإنترنت أصبح ممكنا استخدام فتح الحسابات والمتاجرة في الأسواق الدولية مع شركات وبنوك لم تذهب إليها حتى في كل بلدان العالم منها لندن وهون كونج ودبي.

ومن الخصائص المهمة لسوق العملات هي خاصية التوازن بالرغم من أن هذا يبدو غريبا. فالكل يعلم أن الخاصية الأساسية للسوق المالية هي هبوطه الغير متوقع او الفاجئ. ولكن سوق الفوركس يختلف عن سوق الأسهم في أنه لا يهبط. عندما تفقد الأسهم قيمتها يكون هذا انهيارا. أما إذا انهار الدولار مثلا فان ذلك يعني فقط أن عملة أخرى صارت اقوي كمثال الين الياباني الذي صار في بضعة أشهر من عام 1998 اقوي بالربع تقريبا بالنسبة للدولار. هذا وقد وصل هبوط الدولار لبعض الأيام في تلك الفترة لعشرات في المائة. بالرغم من ذلك لم يحدث انهيار للسوق واستمرت المعاملات كالعادة، في هذا ينحصر ثبات سوق العملات وما يرتبط به من عمل. وذلك لأن العملة تعتبر بضاعة كاملة السيولة يمكن شراؤها أو بيعها في كل الأوقات

لذلك من المهم جدا في هذه المسألة اختيار شركة الاستثمار او البنك المناسب والحذر من الشركات والبنوك الوهمية الموجودة فقط على شبكة الانترنت فهنالك الاف الضحايا ممن خدعتهم بعض هذه الشركات والبنوك. وهنالك مواقع تجمع قائمة الوسطاء وشركات الإستثمار المضمونة والقانونية .

Read full story

ماهو الفوركس

كلمة "فوركس" تشير إلى البورصة العالمية للعملات الأجنبية، وهي إختصار للمصطلح الإقتصادي من اللغة "Foreign Exchange Market" أي "سوق تداول العملات الأجنبية"، وهو سوق يمتد في جميع أنحاء العالم حيث تصرف العملات من قبل البنوك العالمية والمؤسسات الدولية والأسواق المالية والمتداولون الأفراد.

ويقدر المحللون الماليون الحجم اليومي لتداول العملات في سوق الفوركس بحوالي 3 تريليون دولار. و يتم التداول عن طريق شراء و بيع العملات الأساسية التي تحوز علي الحصة الأساسية من العمليات في سوق الفوركس وهي الدولار الأمريكي (USD) العملة الأساسية واليورو الأوروبي (EUR) والجنيه الإسترليني (GBP) والفرنك السويسري (CHF) والين الياباني (JPY) والدولار الأسترالي (AUD) والدولار الكندي CAD)) وعملات أخرى عربية وأجنبية.

وبحسب خبراء الاقتصاد أن أسواق العملات هي أسواق اعتيادية خلقتها التقنية وسهلت انتشارها في الآونة الأخيرة، ولتأثر سوق الفوركس بالتقنية الحديثة، استطاع هذا السوق استقطاب عددكبير من المستثمرين خلال السنوات الماضية بفضل انتشار التقنيةالحديثة ووسائل الاتصالات.

أ ما با لنسبة للأشخاص اللذين ليس لديهم خبرات في التعامل مع الانترنت والحاسوب، يمكنهم التداول عبر مكالمات هاتفية لشركات الوساطة والتوقعات تشير إلى تقبّل شريحة كبيرة من الشباب السعودي والخليجي

Read full story